As criptomoedas são construídas em redes Blockchain, o que as torna seguras e difíceis de hackear. Seu alto nível de segurança torna seguro realizar transações, incluindo transações P2P.
Mas os golpistas estão sempre procurando maneiras mais avançadas de fraudar as pessoas e roubar seu dinheiro contornando as técnicas normais de transação, e as transações P2P chamaram a atenção dos cibercriminosos. O scammer usa diferentes métodos que você deve conhecer, para que você tenha cuidado quando quiser fazer uma transação P2P. Verificar Melhores aplicativos descentralizados (DApps) Ethereum (ETH).
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fraude em transação ponto a ponto (P2P)
As transações P2P geralmente envolvem duas pessoas negociando criptomoeda entre si sem a necessidade de um intermediário ou terceiros. Ao realizar uma transação P2P, você é totalmente responsável: você decide quando e de quem compra e vende, qual a forma de pagamento que prefere e muitos outros parâmetros que desejar.
Os regulamentos sobre transações P2P são ligeiramente relaxados, pois não há envolvimento direto de terceiros nas negociações. Por esse motivo, o malfeitor tenta fraudar pessoas que não são cuidadosas o suficiente ao fazer transações.
Quais são os diferentes golpes de transação P2P?
Aqui estão algumas das maneiras pelas quais os golpes são implementados em transações P2P.
Dados bancários falsos
O comprador envia um alerta falso de transferência de saldo ao vendedor, para que este possa confirmar o pagamento e concluir a transação. Como o vendedor recebeu um alerta de saldo, ele pode não se preocupar em verificar sua conta para garantir que o dinheiro foi realmente enviado. Dessa forma, o vendedor libera a criptomoeda de graça.
dupla identidade
O vendedor pode usar meios alternativos para dizer ao comprador para onde enviar o dinheiro. Depois que o comprador enviar o dinheiro, o vendedor começará a alegar que a transação não foi concluída porque ele não recebeu o dinheiro. Nesse caso, o vendedor não liberará os ativos já bloqueados para receber os fundos duas vezes.
Para que isso aconteça, muitas vezes o vendedor se comunica com o comprador de forma privada, geralmente fora de uma plataforma de negociação P2P. Portanto, mesmo que um comprador relate tal caso, pode não haver provas válidas de que tal transação ocorreu, pois não há registro na plataforma e o dinheiro foi enviado para uma conta que não contém os dados do vendedor.
O vendedor pode enviar a você novas informações de conta de pagamento por meio de mensagens de bate-papo e solicitar que você transfira dinheiro para essa conta. Depois de transferir o dinheiro, ele alegará que não recebeu o dinheiro e, portanto, não enviará a moeda digital para você.
Suporte ao cliente falso
Sob o disfarce de um representante oficial do cliente, o golpista pode se oferecer para ajudá-lo a resolver um problema com sua plataforma P2P. Ele pode enviar links que o redirecionarão para um site semelhante ao site original. O login com seus dados neste site dará a ele acesso aos seus dados, dos quais ele poderá sacar todo o seu dinheiro ou realizar outras atividades fraudulentas.
Recibos falsificados ou falsificados
O golpista falsifica capturas de tela e outras evidências para alegar que pagou e realizou sua parte na transação. Ele faz isso para pressionar o vendedor a liberar fundos, mesmo que a transação não tenha sido confirmada na conta do vendedor. O vendedor que cai nessa direção envia os criptoativos e não recebe nada em troca.
Algumas maneiras de evitar golpes em transações P2P
Aqui estão algumas maneiras de evitar se tornar uma vítima dessas atividades fraudulentas.
1. Certifique-se de que as transações sejam registradas
Sempre encontre uma maneira de registrar suas transações como prova de sua conclusão. Você pode frequentemente fazer capturas de tela para obter evidências contra um cliente fraudulento ou a plataforma P2P que está usando.
2. Sempre confirme as transações com sua conta
Esta é uma boa maneira de evitar transferências falsas. Sempre verifique sua conta bancária ou carteira para garantir que suas transações sejam bem-sucedidas. Não é uma boa ideia confiar no guia do comprador. Verifique você mesmo com sua conta antes de permitir transferências de criptomoedas.
3. Negociação em plataformas seguras
Pode ser melhor negociar em plataformas respeitáveis, pois essas bolsas possuem fortes medidas de segurança para proteger seus usuários. Algumas trocas realizam verificações de identidade para protegê-lo de negociar com contas e identidades falsas.
Algumas bolsas oferecem um serviço de custódia que lhes permite bloquear os fundos a serem transacionados até que as partes envolvidas confirmem que as transações foram concluídas. Certificar-se de que você negocia em bolsas com este serviço oferece proteção aprimorada.
Não se esqueça de procurar análises honestas online e offline (se aplicável) da plataforma P2P que você deseja usar antes de comprar para ver o que as pessoas que usaram a plataforma têm a dizer sobre suas experiências. Não se esqueça que de nada adianta usar uma plataforma com altos níveis de segurança se você não for cuidadoso. Verificar O que é negociação de ação de preço? Explicação dos gráficos de ação de preço disponíveis.
4. Interaja apenas nos canais oficiais
Não responda a nenhuma mensagem de qualquer plataforma ou canal que diga se importar com sua solicitação ou reclamação se não for da linha oficial da plataforma P2P. Evite enviar seus dados para representantes não oficiais para ajudá-lo com qualquer problema.
Para ter certeza, use uma plataforma que tenha suporte ativo para que você sempre obtenha respostas às suas reclamações e consultas sem demora. Você pode testar os canais de suporte antes de precisar deles para ver a rapidez com que respondem e qual método funciona melhor para você.
Ao negociar, é sempre melhor manter a outra parte, seja comprador ou vendedor, na plataforma de negociação para limitar as atividades dos golpistas. Manter contato na plataforma também torna mais difícil para alguém levantar disputas falsas contra você.
5. Evite o trader com baixa taxa de conclusão
As plataformas P2P geralmente permitem que você saiba o número de negociações bem-sucedidas ou a taxa de sucesso que um comerciante teve em termos do número de negociações que o comerciante tentou. O número pode dizer muito sobre a qualidade do trader, e com isso você pode decidir se quer negociar com ele ou não. Certifique-se de ficar com os comerciantes que têm altas taxas de conclusão de negócios e também concluem muitos negócios. Uma revisão também pode permitir que você saiba o que outras pessoas experimentaram. Reserve um tempo para ler o que os clientes anteriores escreveram sobre o trader. Verificar Como o mercado de criptomoedas é manipulado? Formas de se proteger.
Esteja sempre alerta
É mais fácil perder dinheiro do que ganhá-lo, o que torna importante estar atento para que seu dinheiro suado não seja roubado. Certifique-se de ter cuidado com cada passo que você dá ao tentar executar uma transação P2P, pois qualquer erro pode ser irreversível. Você pode ver agora Você pode confiar em plataformas de criptomoedas gratuitas?
